연금저축펀드와 퇴직연금에 투자할 수 있는 상품을 정리하다 보니, 나에게 생소한 상품도 많고, 생각보다 정확한 개념을 모르는 상품도 많았다는 것을 깨달았다. . 들어본 적도 없는 상품, 안다고 생각했지만 몰랐던 개념, 기타 투자하면서 꼭 알아야 할 기본적인 상식을 정리해야겠다는 필요성을 느꼈습니다. 레버리지, 인버스, 파생ETF, 상장리츠, 상장인프라펀드… 개념을 간단히 알아보겠습니다.
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레버리지 ETF와 인버스 ETF란 무엇인가요?
레버리지 ETF는 일반 ETF와 달리 특정 지수의 일일 수익률을 특정 배수만큼 늘리거나 줄이는 상품이다. 일반적으로 2배 또는 3배의 레버리지를 제공합니다. 이는 ETF가 추적하는 지수의 일일 수익률이 두 배 또는 세 배가 될 것임을 의미합니다. 예를 들어 S&P 500 ETF 지수를 2배 레버리지로 추적하는 경우 지수가 1% 상승하면 레버리지 ETF는 2% 상승합니다.
인버스 ETF는 특정 지수의 일일 수익률과 반대 방향으로 움직이도록 설계된 금융 상품입니다. 즉, ETF가 추적하는 지수가 상승하면 인버스 ETF는 하락하고, 지수가 하락하면 인버스 ETF는 상승한다. 예를 들어 S&P 500 지수가 1% 하락하면 해당 역지수는 약 1% 상승합니다. 이러한 특성 때문에 인버스 ETF는 일반적인 주식 투자와 달리 지수 하락에 따른 차익 추구 수단으로 활용된다.
*참고해주세요! 레버리지 및 인버스 ETF는 연금 계좌에 투자할 수 없습니다.
상장 인프라 펀드와 상장 REIT는 무엇입니까?
상장 인프라 펀드는 사회 기반 시설의 건설 및 개발 프로젝트에 투자하는 뮤추얼 펀드를 말하며, 주식 시장에 상장되어 주식처럼 거래될 수 있습니다. 대표적인 상장 인프라 펀드로는 맥쿼리인프라스트럭처가 있으며, 맥쿼리인프라스트럭처는 DC 및 IRP 계좌에 투자할 수 있습니다. 상장리츠는 부동산에 간접적으로 투자하는 펀드다. 주식시장에 상장되어 실시간으로 매매가 가능한 투자상품이며, 퇴직연금계좌에서도 구매가 가능합니다. REIT 상품에 대한 정보는 한국리츠협회 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다. 상장된 REIT 종목명, 주가현황, 실시간 배당률, 투자방법 등 투자에 필요한 정보가 충분히 담겨 있으니 직접 확인하시기 바랍니다. 기타 Q&AA1 파생ETF는 레버리지, 인버스 등 선물, 옵션 등 파생상품을 취급하는 상품으로 퇴직연금에 투자할 수 없다. 예를 들어, 미국 S&P 500 지수에 투자할 수 있지만 미국 S&P 500 선물(H)과 같은 파생 상품에는 투자할 수 없습니다. A2: 연금저축펀드 계좌에서는 ETF를 사고팔 때 약 0.14%의 수수료가 부과되지만, DC나 IRP 계좌에서는 약 0.14%의 수수료가 부과됩니다. 거래수수료는 없습니다. 즉, 매매수수료 측면에서는 퇴직연금계좌가 연금저축펀드보다 유리할 것입니다. A3: 장외 채권은 DC 및 IRP 계좌를 통해 구입할 수 있습니다. 단, 모바일로는 구매가 불가능하고 영업점 방문을 하셔야 합니다. (2023년 기준 모바일로 구매가 가능한 회사는 NH투자증권뿐입니다.) 오늘은 연금투자상품의 개념을 정리해보았습니다. 속담처럼 투자하기 전에 알아야합니다. 소중한 자금을 관리하기 위해서는 상품의 기본 개념을 알아야 합니다. 다들 현명한 투자하시길 바랍니다.